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《大行》高盛：建行(00939.HK)料明年淨息差持續面臨壓力 資產質量穩定
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高盛研究報告引述建行(00939.HK)表示，2026年淨息差將持續面臨下行壓力，主要因貸款重新訂價，不過隨著貸款定價漸趨穩定及存款成本節約效益顯現，預期下降速度將會收窄。另外，預計2026年貸款增長與2025年相若，在房貸需求持續疲弱下，企業貸款仍是主要推動力。 建行預期，受消費刺激政策支持，手續費收入可望於2026年穩步增長，同時銀行計劃透過提升銷售量以抵銷共同基金手續費下滑影響。而資產質量預期保持穩定，但零售領域不良貸款率有上升趨勢，其改善與否取決於宏觀經濟環境。 若沒有進一步降息，且手續費收入業務實現正增長，建行預期2026年收入及盈利將較2025年改善，並計劃維持30%股息支付率及半年度派息頻率。高盛予建行「買入」評級，H股目標價8.39港元，A股目標價11.18元人民幣。(ss/u)AASTOCKS新聞 |
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