中金發表研究報告指,料上市銀行次季收入按年跌2%,純利按年增長0%,仍然較為穩定,主要由於禁止手工補息、存款成本管控等措施推動負債成本改善。該行指,未來將繼續關注信貸需求及淨息差的穩定性,資產質量壓力可能部分反映在淨息差中,整體而言,對公業務穩定性可能仍好過零售。
該行表示,息差降幅收窄,受益於存款成本下行,預計上市銀行次季淨息差按季收窄2個基點,對應息差按年跌19個基點,降幅較首季25個基點收窄。而非息收入方面,財富管理收入仍然承壓,債券交易推動其他非息收入形成正面支撐。而資產質量整體穩定,關注零售領域的不良生成。該行亦指,規模擴張放緩,主要受到金融「擠水分」和信貸需求較弱共同影響。
中金公司對重慶農村商業銀行(03618.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $4.57百萬; 比率 14.050% 的目標價為4.43元,招商銀行(03968.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $6.16千萬; 比率 12.071% 的目標價為35.35元、建行(00939.HK) -0.020 (-0.360%) 沽空 $5.47億; 比率 25.886% 、農行(01288.HK) -0.020 (-0.557%) 沽空 $1.46億; 比率 20.924% 、交行(03328.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $2.57千萬; 比率 16.766% 、工行(01398.HK) +0.010 (+0.230%) 沽空 $3.26億; 比率 21.818% 的目標價分別在6.77元、4.4元、6.14元、5.52元,以及中國銀行(03988.HK) -0.020 (-0.580%) 沽空 $2.02億; 比率 23.554% 的目標價為3.9元。該行予以上各股「跑贏行業」評級。(vc/w)
(港股報價延遲最少十五分鐘。沽空資料截至 2024-09-19 16:25。)
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